La première chose que Zefty vous demande lors de la configuration bancaire est un « ID d'émetteur bancaire » de 10 caractères. C'est aussi le champ qui génère le plus de demandes de soutien, parce que personne à votre banque ne l'appelle ainsi. Ce guide répond aux questions que nous entendons le plus souvent : ce qu'est l'ID d'émetteur, comment votre banque le nomme probablement, où il apparaît dans un fichier TEF et quoi faire si vous ne le trouvez pas.
Ce qu'est l'ID d'émetteur
Quand votre banque active l'émission de TEF sur un compte d'entreprise, elle vous attribue un identifiant qui figurera dans chaque fichier de paiement que vous envoyez. La norme 005 de Paiements Canada l'appelle l'identification de l'émetteur : un champ de 10 caractères aux positions 11 à 20 de l'enregistrement d'en-tête A, repris dans le préfixe de contrôle de chaque enregistrement C et Z, et encore une fois dans chaque segment de paiement comme ID d'utilisateur de l'adhérent direct émetteur.
Son rôle est de relier le fichier à votre entente. Quand le système de la banque reçoit un fichier, l'ID d'émetteur lui indique quel client l'a envoyé, quel compte peut être débité, quelles limites s'appliquent et où acheminer les articles retournés. C'est pourquoi l'ID n'est utile qu'une fois activé par la banque. Un ID qui existe sur papier mais qui n'est pas encore activé pour l'émission produira un rejet.
Ce qu'il n'est pas
Trois autres numéros sont régulièrement confondus avec l'ID d'émetteur :
- Vos numéros de transit et de compte. Ils identifient le compte d'où les paiements sont tirés. Ils vont dans d'autres champs et se saisissent séparément dans Zefty.
- Votre numéro d'entreprise de l'ARC. Certaines banques étiquettent l'ID d'émetteur « numéro d'entreprise », ce qui porte à confusion. Le NE de l'ARC à 9 chiffres (et ses suffixes RT/RP) n'est jamais l'ID d'émetteur.
- Votre carte client ou identifiant de connexion aux services bancaires en ligne. Il vous identifie comme personne qui ouvre une session, pas votre organisation comme émetteur de TEF.
Si la valeur que vous avez en tête ne compte pas exactement 10 caractères, ou n'a pas été fournie dans le cadre d'une entente de service TEF, il s'agit probablement de l'un de ces numéros.
Comment votre banque peut le nommer
L'étiquette varie selon la banque, et parfois selon le document au sein d'une même banque. N'importe lequel des termes suivants peut désigner la même valeur de 10 caractères :
- Numéro d'émetteur ou identification de l'émetteur
- Numéro de client (pour le service TEF)
- Numéro d'entreprise ou numéro de compagnie
- Code d'origine ou numéro d'expéditeur
- ID d'utilisateur
- En anglais : originator ID, customer number, company number, business number
Quand vous appelez la banque, la formulation la plus sûre est : « l'ID d'émetteur de 10 caractères qui va dans l'en-tête de nos fichiers TEF ACP 005 ». Le personnel de la gestion de trésorerie le reconnaît immédiatement.
Où chercher
Vérifiez ces quatre endroits, dans l'ordre.
1. Votre entente de service TEF ou votre lettre de bienvenue
À la mise en place du service, la banque a envoyé une confirmation avec les paramètres du service : l'ID d'émetteur, le centre de données de destination, le compte autorisé pour les débits, les limites quotidiennes et les heures limites. Si quelqu'un dans votre organisation a signé l'entente, la lettre se trouve habituellement dans ses dossiers ou dans le centre de messages sécurisé de la banque.
2. La section TEF de votre portail bancaire d'entreprise
La plupart des banques affichent l'ID d'émetteur sur la page où vous téléversez les fichiers ou gérez vos profils TEF, souvent à côté du paramètre de format de fichier. Cherchez un profil de service, un profil d'entreprise ou un écran de configuration de « transfert de fichiers ».
3. Un fichier de paiement antérieur
Si votre entreprise (ou votre fournisseur de services de paie) a déjà envoyé des fichiers TEF à partir de ce compte, ouvrez-en un dans un éditeur de texte. L'enregistrement d'en-tête commence par la lettre A, suivie d'un compteur de 9 chiffres. Les 10 caractères suivants sont l'ID d'émetteur. Les positions 21 à 24 contiennent le dernier numéro de création de fichier utilisé, que vous voudrez aussi connaître.
4. Votre représentant bancaire
Si rien de ce qui précède ne fonctionne, écrivez ou téléphonez à votre représentant aux services bancaires d'entreprise. Ayez sous la main votre numéro de compte et votre dénomination sociale. Si l'émission de TEF n'a jamais été activée, c'est aussi la conversation où vous en faites la demande; attendez-vous à ce que la banque exige des documents signés et prenne quelques jours ouvrables.
Numéros d'institution des banques prises en charge
L'ID d'émetteur est propre à votre compte, nous ne pouvons donc pas le lister pour vous. Ce que nous pouvons lister, c'est le numéro d'institution qui l'accompagne dans le fichier, pour chaque banque prise en charge par Zefty.
| Banque | Numéro d'institution |
|---|---|
| BMO Banque de Montréal | 001 |
| Banque Scotia | 002 |
| RBC Banque Royale | 003 |
| TD Canada Trust | 004 |
| Banque Nationale du Canada | 006 |
| CIBC | 010 |
| HSBC Canada | 016 |
| Banque Laurentienne | 039 |
| Desjardins | 815 |
Règles de format
- Le champ compte 10 caractères alphanumériques. Saisissez-le sans espaces, sans tirets et sans préfixe du genre « ID : ».
- Les lettres sont généralement en majuscules dans le fichier. Zefty l'inscrit tel que fourni; saisissez-le donc exactement comme la banque l'a émis.
- Si votre banque a fourni une valeur plus courte, demandez comment la compléter. Ne devinez pas : certaines banques complètent avec des zéros à gauche, d'autres avec des espaces à droite, et le mauvais choix entraîne un rejet.
- L'ID d'émetteur ne change pas quand le numéro de création de fichier change. Il reste le même pendant toute la durée de l'entente; le numéro de création de fichier change à chaque fichier.
Le saisir dans Zefty
Pendant le démarrage, ou plus tard dans Configuration de Zoho sous Informations sur l'organisation, remplissez la banque, le nom d'entreprise (tel qu'enregistré à la banque, 30 caractères au maximum), l'ID d'émetteur bancaire, le numéro de transit, le numéro d'institution et le numéro de compte. Enregistrez.
Activez ensuite le mode test dans les Paramètres du fichier TEF 1464 et générez un petit fichier de paiement. Téléchargez-le depuis la page Rapport et ouvrez le rapport PDF : la section de l'enregistrement A montre l'ID d'émetteur exactement tel qu'il sera transmis. Soumettez le fichier de test à votre banque. Si elle confirme que l'ID d'émetteur est reconnu, désactivez le mode test : vous êtes prêt pour les paiements réels.
Si la banque rejette quand même le fichier
Des messages comme « émetteur introuvable », « ID d'émetteur invalide » ou « client non autorisé » signifient presque toujours l'une de ces trois choses :
- L'ID a été saisi avec une faute de frappe, une espace ou un zéro manquant. Comparez-le caractère par caractère avec la lettre de la banque.
- L'émission de TEF n'est pas encore activée sur le compte, même si un ID a été attribué. Demandez à la banque de confirmer la date d'activation.
- Le fichier a été téléversé sous un profil ou un compte différent de celui auquel l'ID appartient. Certaines entreprises ont plusieurs profils, pour la paie et pour les comptes fournisseurs, chacun avec son propre ID d'émetteur.
Si le rejet mentionne plutôt le numéro de création de fichier, la solution est différente : réglez le dernier numéro de fichier dans Zefty au numéro le plus élevé déjà utilisé avec cet ID d'émetteur, pour que le prochain fichier en reçoive un nouveau.
À retenir
- L'ID d'émetteur est l'identification de l'émetteur de 10 caractères de la norme 005 de Paiements Canada; il occupe les positions 11 à 20 de l'enregistrement A et identifie votre entente de TEF.
- Les banques l'appellent numéro d'émetteur, de client, d'entreprise ou de compagnie; ce n'est jamais votre numéro d'entreprise de l'ARC, votre transit ni votre numéro de compte.
- Cherchez dans votre entente de service TEF, votre portail bancaire d'entreprise, un fichier de paiement antérieur, ou demandez à votre représentant bancaire.
- Saisissez-le dans Zefty sans espaces ni tirets, puis validez-le avec un fichier en mode test avant de faire des paiements réels.
Les instructions propres à chaque banque, y compris la façon d'activer l'émission de TEF, se trouvent dans nos guides pour RBC, TD, BMO, la Banque Scotia, la CIBC, la Banque Nationale, Desjardins, HSBC et la Banque Laurentienne. Pour la séquence complète de configuration, consultez Comment ça fonctionne.