Pour la construction et les métiers
Paiements TEF aux fournisseurs pour les entreprises de construction
Des dizaines de sous-traitants, la facturation progressive, les retenues et des échéances de paiement qui ont un poids juridique. Zefty transforme les factures que vous approuvez dans Zoho Books en un fichier TEF 1464 par lot, avec le montant exact que vous décidez de libérer sur chaque facture.
Pourquoi les comptes fournisseurs en construction sont plus complexes
Beaucoup de sous-traitants, beaucoup de banques
Un seul projet peut réunir trente corps de métier, chacun avec sa banque et son compte. Saisir ces coordonnées dans un portail bancaire, puis les tenir à jour quand un sous-traitant change de banque, est là où les erreurs commencent.
Facturation progressive
Les sous-traitants facturent à mesure que les travaux avancent, et vous payez le pourcentage certifié, pas le total de la facture. Chaque paiement est un paiement partiel qui doit correspondre au certificat et laisser le bon solde ouvert.
Retenues
La législation sur les hypothèques légales et les privilèges de la plupart des provinces exige de retenir une partie de chaque paiement progressif et de la libérer plus tard. Le montant retenu doit rester visible sur la facture, pas perdu dans un chiffrier.
Des échéances lourdes de conséquences
Les règles de paiement rapide et les clauses contractuelles fixent des dates fermes. Un fichier bancaire refusé, découvert le jour de l'échéance, peut vous mettre en défaut, et un sous-traitant impayé arrête le chantier.
Un lot de paiements progressifs dans Zefty
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Synchroniser les factures approuvées depuis Zoho Books
Les factures saisies par vos comptables de projet se synchronisent chaque nuit et sur demande. Pointez Zefty vers une vue Zoho Books comme « Certifiées pour paiement » pour que seules les factures approuvées par le chargé de projet apparaissent.
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Entrer le montant à libérer sur chaque facture
Saisissez sur chaque facture le montant certifié net de retenue. Le total de votre sélection se met à jour en temps réel pour que vous puissiez le rapprocher du décaissement avant de générer.
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Générer le fichier avec la date de paiement
Choisissez la date de paiement exigée par vos clauses contractuelles et téléchargez le fichier, formaté pour votre banque. Les factures des sous-traitants sans coordonnées bancaires complètes sont bloquées avant même que le fichier existe.
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Téléverser, approuver et conserver la trace
Téléversez le fichier dans votre portail bancaire et approuvez-le sur place. Zefty inscrit le montant libéré dans Zoho Books, laisse la retenue comme solde ouvert et conserve le rapport pour le dossier de projet.
Des fonctions qui comptent sur un chantier
Paiements partiels par facture
Payez le montant certifié sur chaque facture et laissez la retenue ouverte. Le fichier et le paiement Zoho Books utilisent tous deux le montant partiel, de sorte que le solde restant est toujours visible sur la facture.
Coordonnées bancaires manquantes bloquées
Un sous-traitant sans numéros de compte, de transit et d'institution complets dans Zoho Books ne peut pas être inclus. La facture est signalée et retenue jusqu'à ce que la fiche fournisseur soit complétée et synchronisée.
Date de paiement à chaque lot
Choisissez la date à laquelle les crédits doivent arriver lorsque vous générez le fichier. Votre banque traite le lot à la date exigée par vos contrats.
Mode test pour les nouvelles banques et les nouveaux sous-traitants
Validez un fichier avec votre banque avant que le moindre dollar bouge. Les fichiers test sont marqués comme tels, conservés dans votre historique des paiements et jamais inscrits dans Zoho Books.
Entreprises de construction et Zefty : questions fréquentes
Entrez le montant net de retenue sur la facture avant de générer le fichier. Zefty paie ce montant et laisse la retenue comme solde ouvert sur la facture dans Zoho Books. Lorsque la retenue devient exigible, sélectionnez de nouveau la même facture et payez le solde restant dans un lot ultérieur.
Mettez à jour les coordonnées bancaires du fournisseur dans Zoho Books et synchronisez. Le prochain fichier utilise les nouvelles coordonnées. Les données bancaires des fournisseurs sont chiffrées au repos dans Zefty.
Oui. Chaque facture sélectionnée devient son propre paiement dans le fichier : un sous-traitant avec trois factures certifiées reçoit trois crédits, chacun rattaché à une facture et à un paiement dans Zoho Books. La piste documentaire reste facture par facture, ce qu'exige la comptabilité des retenues et des privilèges.
Non. Zefty prépare le fichier et met Zoho Books à jour ; votre portail bancaire demeure l'endroit où le fichier est téléversé, approuvé et libéré selon les règles de signature déjà en place. Zefty ne déplace jamais d'argent lui-même et ne conserve jamais vos accès bancaires.
Payez vos corps de métier à temps, avec le bon montant sur chaque facture
Connectez Zoho Books, choisissez votre banque et générez des fichiers de paiements progressifs qui respectent les retenues. Forfaits à partir de 29 $ par mois en dollars canadiens.